通道业务和基金专户管理，不允许直接或间接地向客户提供代客理财服务。银行业金融机构需要加强委托投资资产的尽职调查，严格遵守审慎经营规则，不得将委托投资资产用于支持证券公司发行、交易或从事其他业务。对于委托投资资产的使用，银行业金融机构必须严格履行信息披露义务，确保委托投资资产的准确。同时，银行业金融机构不得直接或间接地向证券公司提供担保，也不得通过代持、质押等方式变相向证券公司提供融资。

基金公司专户业务方面，华夏基金在2008年获得了特定客户资产管理业务，经过十多年的稳健发展，公司专户业务总规模持续保持业内领先地位。华夏基金专户业务团队依托公司3.0投研架构和多策略投资团队，对产品体系进行了升级，推出了十余个核心策略产品，为机构客户提供多资产综合解决方案和细分资产策略选择。同时，华夏基金已与超过300家银行(含分行)、超过100家保险、多家财务公司、信托公司、企业及高净值客户等建立了业务联系。

一对多基金专户业务，是指取得资格的基金公司向两个以上客户募集资金，或接受两个以上客户的财产委托担任资产管理人，由商业银行担任资产托管人，所进行的证券投资活动，人数上限为200人。

基金专户代销业务应遵循开放式基金份额的托管在不同代销机构采用不同的方式。例如：工商银行目前按照每个一级分行为一个托管点，而招商银行则全国统一为一个托管点，基金的转托管转出应循托管点一致的原则，即转托管转出业务应是从一个托管点转出到另一个不同的托管点(不同地区或不同代销机构)。

最后，基金专户业务的主管部门是过家证券监督会及其个省市机构，其级别可能在副厅级以上。