目前具有投顾资质的机构有几十家，它们分别来自于券商、基金公司、第三方等。

在众多拥有投顾牌照的基金公司中，嘉实财富、中欧财富、华夏财富，三家算是比较特殊的存在。

因为大部分基金公司都是直接以公司主体作为管理人，而这三家公司则是旗下的财富子公司作为基金投顾管理人。

三家公司又各有特色，今天我们就聊一聊在“投“和“顾”上两条腿走路的华夏财富。

华夏财富旗下的投顾组合统称为“查理智投”，它主要分为了可以自动止盈的“止盈智投”、增利系列、教育系列、养老系列等几大类。

而每个大类下面又可以细分成多个策略，比如增利系列下面还可以分为货币、固收增强、权益优选、指数轮动等。

华夏财富的教育系列和养老系列光看名字就非常有特色。

比如养老策略，60后叫财富、70后叫人生、80后叫未来、90后叫自由，也算是一种时代的印记。

正好9月初它们都刚刚调完仓，根据年龄的不同，股债比例也有比较大的不同。

而常青藤代表着出国留学，国内培优则代表着国内的教育培训和上大学。

试想一下，如果你是第一次接触华夏财富，正愁着选哪个策略的时候。

看到这些名字，可能一下子就明白了。

所以，取名字这件事确实非常重要，不论是人名还是投顾名。

然而华夏财富的特点并不仅仅于此，最大的一点，自然是两条腿走路模式。

在华夏财富众多的投顾策略中，有一部分是公司自己创立的，有一部分却是从外部引进的。

它们引进了一个大V——Alex价值发现者，这让华夏财富有了“两条腿”，两套“投”的体系。

目前Alex的策略共有5个，在今年市场相对比较低迷的时刻，他的几个策略都获得了不错的收益率。

这主要在于Alex的策略中，持有了较多的海外基金（QDII）。

最新的一次调仓看，全球精选减仓了前期盈利较大的纳斯达克等指数，加了一部分港股仓位。

从中我们也可以发现主理人对于下阶段港股的看好。

由于华夏财富两条腿走路的特点，它们的王牌投顾策略也变成了两个，分别是积极进取和权益优选。

其中积极进取是由Alex带入，而权益优选是华夏财富自己开发，我们一起来看看两者的差异：

整体上看，积极进取和权益优选的权益占比不相上下，前三大行业偏好略有差别。

而从具体的持仓看，两者的前五大持仓无一重复，说明两者的选基标准还是有着比较大的不同。

比较相似的一点是，它们俩持仓的分散度比较高，持有的基金数都超过了20只，占比最高的个基都小于8%。

相对来说，积极进取更为分散一些。

而且两者都持有了超过20%的指数基金。

粗略一看，积极进取和权益优选之间的差别并不是很大。

其实它俩最重要的差别在于“顾”上，这一点我们从每周发车上也能感受到一二。

权益优选的发车主要是根据华夏财富的五星信号，五星信号根据股债投资性价比模型计算得出，每周四发车，投资者可以根据信号判断多买还是少买。

每周发车的好处是与投资者的交流会变得更加频繁，通过陪伴的形式提升投资者的体验感。

说到陪伴和体验感，那么积极进取则更进一步。

积极进取同样采用发车的形式，但发车频次和金额更为灵活。

比如在上周，积极进取就连续发了两次“车”。

而且，积极进取的发车内容会更多一些，也会加一些相对主观的判断。

除此之外，Alex“顾”的主战场还是在公众号这边。

毕竟是大V出身，基本上每天一篇文章雷打不动，功底依旧。

我始终认为，高频次的与投资者沟通，是目前做好“顾”最有效的方式，没有之一。

更何况，Alex自己也真金白银的一直在买自己的投顾组合，与投资者共进退，又加了不少分。

这就是华夏财富“顾”的两条腿，一条以公司形式展开，另一条以大V私域形式展开。

迈开两条腿，就让它们在“顾”的这一面领先了许多机构不少身位。

当然华夏财富在“顾”上的努力还不止于此，它们还设立了投教基地专区。

里面有不少有意思的小课堂，比如《这种“撒网”法，网网都能打到鱼？》中，就用渔网来比喻网格交易，非常有意思，大家有兴趣的可以去看一看。

另外还有《查理财商课》等一系列投资者教育的内容和课程。

需要提高的地方，则是这些好内容都藏在华夏财富APP和华夏财富公众号中，需要我们自己去挖掘。

好酒也怕巷子深，好内容需要更多的曝光。

最后，两条腿走路的华夏财富，确实在“投”和“顾”两方面都下了很多功夫，目前它们欠缺的可能仅仅是一个曝光的机会。

当一切到位，也许它们会在投顾这条赛道上狂奔起来。